Среди регулятивных структур, которые осуществляется функциями надзора и контроля на финансовом рынке, есть как частные, так и государственные органы. Например, ФСФР, которая представляет собой федеральную структуру и принимает решения, обязательные для исполнения всеми компаниями, которые работают на территории страны.
Назначение регулятора
Федеральная служба по финансовым рынкам ФСФР РФ осуществляла свои функции на протяжении 9 лет с 2004 по 2013 гг., которая впоследствии была заменена на Службу Банка России.
В деятельность ФСФР входят следующие цели:
- Регистрация государственных акций и облигаций в специальном реестре.
- Систематизация, актуализация и хранение информации о рынке акций, облигаций на территории страны.
- Контроль за различными финансовыми организациями: эмитентами, ПИФами, частные пенсионные фонды, ипотечными агентствами и жилищными кооперативами.
- Обеспечение обмена информацией между этими структурами и государственными органами.
Служба имеет Центральный аппарат управления и филиалы по всей территории страны. Официальный сайт ФСФР в России содержит сведения о каждом отделении.
Нормативные акты
Положение ФСФР в России определяется тем, что этот орган является государственным, поэтому служба регулирует взаимоотношения всех игроков финансового рынка: государственных структур, а также частных компаний и трейдеров.
Приказы ФСФР в России издаются достаточно часто и актуальное состояние актов можно увидеть на сайте организации. Имеется раздел «Региональные сайты», на которых можно получить последнюю информацию об изменениях в местном законодательстве.
Акты службы обязательны к исполнению всем органам и компаниям. Они касаются разных сторон финансовой деятельности.
Примеры приказов:
- Приказ ФСФР, утверждающий процедуру работы с обращениями от граждан и различных организаций.
- Приказ о служебной этике сотрудников службы.
- Документы, утверждающие основы противодействия коррупционным схемам.
- Приказы, определяющие порядок работы комиссий, рассматривающих различные текущие вопросы и многие другие акты.
Аттестат ФСФР
Служба уполномочена проводить экзаменационные испытания для специалистов финансовой сфер и подтверждать их уровень, выдавая аттестат ФСФР, который определяет любого гражданина как специалиста финансового рынка соответствующей области (в зависимости от типа аттестата). Также документ иногда называют сертификат ФСФР. Чтобы его получить, необходимо сдать два экзамена:
- Основной – по основам регулирования финансовых процессов.
- Специализированный, который зависит от выбранного профиля.
Документ выдается специалистам определенного типа (всего их семь):
- Дилерское и брокерское направления работы и сфера управления ценными бумагами.
- Организационные вопросы, связанные с торговлей ценными бумагами, а также деятельность, связанная с расчетами и клирингом.
- Работа по организации реестра, в котором содержатся конфиденциальные сведения о владельцах акций, облигаций и других ценных бумаг.
- Специализация на деятельности, связанной с депозитами.
- Управление инвестиционными фондами.
- Управление ПИФами, а также негосударственными пенсионными фондами.
- Специализация на обязательном пенсионном страховании.
Подобная лицензия ФСФР удостоверяет право специалиста на работу в выбранной сфере и подтверждает его профессиональный уровень.
Требования к брокерским компаниям
Определенные требования ФСФР предъявляет и к брокерским компаниям, если они выражают намерение получить соответствующую лицензию. Этот документ дает им право занятия соответствующей деятельностью. Лицензия выдается на неограниченный срок, но может быть отозвана в любой момент по тем основаниям, которые предусмотрены в законодательстве.
Вот обзор условий выдачи лицензии:
- Резервный капитал компании должен составлять не менее 10 млн рублей.
- Технические требования к оборудованию, позволяющими осуществлять финансовые транзакции с определенными параметрами: скорость обработки данных, минимально допустимые объемы информации, страховочные системы на случай сбоев и т.п.
- Юридические требования: форма собственности, процедура управления компанией, порядок ликвидации и т.п.
Федеральная служба по финансовому регулированию – это единственная служба, исполняющая функции финансового надзора в том числе на рынке Форекс. Ее лицензия дает много основания для возможности доверять конкретному брокеру, которого выбирает трейдер.
