Верификация у брокера: обязательное оформление документов трейдера

Верификация у брокера: обязательное оформление документов трейдера

Торговые операции на валютном рынке, осуществляемые клиентом на реальном счете – существуют и демонстрационные счета с виртуальным оборотом денежных средств, относятся к финансовой деятельности и регулируются на законодательном уровне. Одна из обязательных процедур для трейдера – верификация у брокера личных данных.

Верификация у брокера
Верификация у брокера

Верификация – прихоть брокеров или реальная страховка?

Зачем нужна верификация для брокеров и почему трейдеры должны отнестись к этому с пониманием? Во избежание конфликтных ситуаций, связанных с вводом и выводом средств клиента, брокер стремится максимально обезопасить такие операции. Случаи мошенничества с различными видами электронных платежей заставляют искать способы, гарантирующие защиту интересов клиента.

Благодаря процедуре верификации, брокер защищает личный кабинет трейдера системой паролей, исключающих доступ посторонних лиц, а также предотвращает несанкционированные действия на счетах клиента (например, в случае утери банковской карты).

Форекс брокеры без верификации не могут отследить доступ к рынку несовершеннолетних лиц, которым законодательство запрещает участвовать в такой деятельности, ведь случаи, когда дети были вовлечены в работу на Форекс и проигрывали родительские накопления, не редкость.

Правомерность требований брокера

Любой лицензированный брокер обязан действовать в правовом поле, где ключевая контролирующая роль отведена финансовому Регулятору и международной организации по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ).

В зависимости от места регистрации брокерской компании и финансовых учреждений, обеспечивающих проведение транзакций (банки, холдинги, хедж фонды), трейдеру предлагается предоставить для верификации определенный пакет документов. Большинство трейдеров работают с брокерскими компаниями, зарегистрированными в офшорных зонах. Для регистрации счета у таких брокеров, достаточно верифицироваться по следующим данным:

  • копия паспорта;
  • выписка банковского счета;
  • чек на оплату коммунальных услуг;
  • сканированная банковская карта.

Если брокеры без верификации не открывают клиенту счет, то это уже свидетельствует об их ответственности и юридическом статусе – нелицензированные брокеры могут не «утруждать» себя подобными процедурами. Некоторые европейские брокеры требуют предоставить документальное подтверждение легального происхождения доходов. Такой подход, с одной стороны, затрудняет доступ к работе, но с другой, добавляет уверенности в качестве предоставляемых услуг.

«Процедурная часть». Подготовка документов

Как пройти верификацию у брокера без задержек и избежать недоразумений при регистрации и выводе средств? Несколько простых советов:

  • перед подачей документов, согласовать с представителем компании все требования к документам и их обязательный перечень;
  • узнать, в какой форме необходимо их предоставить: заказное письмо, электронная почта, другие способы;
  • проверить срок годности паспорта;
  • указывать только реальное место проживания;
  • регистрироваться под своим именем (верификация по подложным документам лишает возможности оспаривать любые действия брокера в судебном порядке);
  • если нет возможности представить какие-либо документы из требуемого списка, например, нет счетов по оплате коммунальных услуг, т.к. квартира арендуется, то следует уточнить, что может подойти в качестве альтернативы;
  • все копии должны хорошо читаться;
  • если для пополнения и вывода средств будет использоваться банковская карта, то она должна быть выдана на имя трейдера. Когда карта будет сканироваться или фотографироваться – надо чтобы часть номера и код CVV были закрыты.

В стандартном режиме процедура верификации занимает 2 дня. Рекомендации «бывалых» трейдеров

  • не стоит пополнять счет до завершения верификации;
  • некоторые брокеры требуют «завышенный» пакет документации – не надо стесняться попросить обоснование, например, нотариально заверенные копии;
  • связывать свою «судьбу» на финансовых рынках лучше с известными брокерскими компаниями, имеющими незапятнанную репутацию.

Заключение

Но, даже наличие серьезной процедуры верификации не гарантирует честность брокера. Многие мошенники повально используют возможность требовать определенные документы, чтобы максимально оттянуть срок вывода средств, а и вовсе не отдать деньги. Что интересно – деньги принимаются без предоставления документов и игра также возможна при анонимном статусе. Но когда дело доходит до выдачи заработанных средств, то сразу требуется паспорт, справка с места жительства, справка об оплате коммунальных услуг за последние 20 лет и девичья фамилия двоюродной бабушки. Так что, не стоит начинать торговать, не удостоверившись, что официальный статус у брокера подтвержден на все 100%.

Понравилось? Поделитесь с друзьями и оцените запись:

Оцените запись:
(Пока оценок нет)
Загрузка...
Комментарии для сайта Cackle